Visura CAI Banca d'Italia
Con la visura CAI viene effettuata una ispezione alla Centrale Allarmi Interbancaria della Banca d’Italia per verificare eventuali segnalazioni e blocchi su assegni e carte di credito e le conseguenti sanzioni amministrative e penali iscritte a carico di persone fisiche e imprese.
La visura CAI online è richiesta per accedere ai dati degli Archivi:
- archivio assegni (CAPRI)
- archivio sanzioni amministrative (ASA)
- archivio carte (CARTER)
- archivio sanzioni penali (ASP)
I dati vengono trasmessi alla Centrale Allarmi Interbancaria da:
- Banche
- Uffici postali
- Società finanziarie
- Intermediari emittenti carte di credito
- Prefetture
- Autorità Giudiziarie
INFORMAZIONI IMPORTANTI
> Il servizio Assistenza Clienti invierà via email il modulo di delega che dovrà essere firmato dalla persona fisica interessata o dal legale rappresentante nel caso di persona giuridica
> Documenti da inviare via email:
- modulo delega firmato
- documento di identità
- visura camerale per ditte e imprese iscritte in Camera di Commercio
- certificato attribuzione codice fiscale per gli enti non commerciali censiti in Agenzia Entrate
NB. Se non disponi della visura camerale e del certificato di attribuzione codice fiscale, puoi richiederli online sul nostro sito web.
> Nel caso di richiesta relativa a ditte o imprese, la visura CAI verrà inviata direttamente dalla Banca d’Italia alla casella PEC aziendale
Alcune domande e risposte
Quando avviene la segnalazione al CAI ?
La segnalazione alla Centrale Allarmi Interbancaria si verifica quando la società di servizi finanziari che emette la carta di credito, a causa del mancato pagamento a saldo delle spese addebitati riferite ad acquisti o prelievi, revochi alla persona fisica o giuridica titolare della carta di credito, l'utilizzo della stessa. Un altro caso frequente è dipendente dalla emissione di assegni bancari senza adeguata copertura.
Per quanto tempo dura la segnalazione alla Centrale Allarmi Interbancaria ?
La segnalazione al CAI ha una durata di 2 anni. I dati sono registrati al CAI per una durata da 6 mesi a 10 anni a seconda della tipologia.
A cosa serve il CAI Centrale Allarmi Interbancaria ?
La Centrale Allarmi Interbancaria è gestita dalla Banca d’Italia ed ha la finalità specifica da un lato di sanzionare e prevenire l’utilizzo improprio di assegni e carte di debito e credito e dall’altro di infondere fiducia nei cittadini sull’utilizzo di questi metodi di pagamento in forza del controllo operato dalla Banca d’Italia.
Quali dati vengono registrati nella Centrale Allarmi Interbancaria ?
La Centrale Allarmi Interbancaria, in base all’art. 10 Decreto Ministero delle Giustizia n. 458/01, registra i seguenti dati:
- dati anagrafici di persone fisiche e giuridiche (durata iscrizione: 6 mesi);
- dati di assegni bancari e postali emessi senza disporre dei fondi necessari o senza autorizzazione (durata iscrizione: 6 mesi);
- dati di assegni bancari e postali non restituiti dopo la revoca dell'autorizzazione (la durata iscrizione è di 10 anni);
- dati di assegni bancari e postali dei quali sia stato denunciato il furto o lo smarrimento o bloccati per altri motivi (durata iscrizione: 10 anni);
- dati anagrafici di persone fisiche e giuridiche alle quali è stata revocata l'autorizzazione all'utilizzo di carte di credito o debito a causa del mancato pagamento o mancata costituzione dei fondi relativi alle transazioni effettuate (durata iscrizione: 2 anni) e l’indicazione dell’eventuale successivo pagamento tardivo;
- dati delle carte di credito o debito revocate, sottratte o smarrite (durata iscrizione: 2 anni);
- dati anagrafici di persone fisiche e giuridiche alle quali sono state applicate sanzioni amministrative pecuniarie e accessorie da parte dei Prefetti a seguito della emissione di assegni bancari e postali senza autorizzazione o senza disporre dei fondi necessari (durata iscrizione: da 2 a 5 anni);
- dati anagrafici di persone fisiche e giuridiche alle quali sono state applicate sanzioni penali dall'Autorità giudiziaria per l'inosservanza degli obblighi imposti come sanzione amministrativa accessoria (durata iscrizione: da 2 a 5 anni).
Cosa comporta la segnalazione al CAI ?
La segnalazione al CAI comporta diverse conseguenze negative come il divieto, per la durata di 6 mesi, di emettere assegni e di stipulare nuove convenzioni di assegno presso il sistema bancario e postale.
Come avviene la cancellazione al CAI ?
I dati restano iscritti per il rispettivo periodo di durata stabilito in base al caso specifico e vengono cancellati in modo automatico alla data di scadenza.
Quali sono le differenze tra visura CAI e visura CR ?
Entrambe le visure vengono rilasciate dalla Banca d'Italia me, mentre la visura CR Centrale Rischi verifica la posizione creditizia di un soggetto presso la Centrale Rischi della Banca d'Italia, fornendo informazioni su prestiti e rapporti bancari, la visura CAI, invece, controlla eventuali segnalazioni o blocchi relativi a assegni e carte di credito attraverso la Centrale Allarmi Interbancaria.
Chi può fare richiesta della visura CAI ?
Le persone fisiche possono richiedere la visura Centrale Allarme Interbancaria e accedere alle informazioni registrate a proprio nome, direttamente oppure su richiesta presentata dal loro tutore, curatore o erede, delegato, ecc. Le persone giuridiche (società, associazioni, enti e organismi) possono accedere ai dati registrati a loro nome, su richiesta del legale rappresentante o della persona fisica legittimata, dei soci di Srl e dei soci illimitatamente responsabili delle società di persone, del curatore fallimentare, ecc.
Spesso richiesti insieme
Le informazioni presenti nel documento visualizzato sono esemplificative del servizio e potrebbero non essere presenti nella visura richiesta, in quanto non sempre disponibili in banca dati.
Vedi esempio
